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基金投资的相关知识(上)

2022-08-18 20:04:20 4150

摘要:经过这么一罗列,其实有些工具大家可能都有接触或听到过,特别像股票、房地产、黄金,这样大家对投资工具这个概念是否有所理解了。而当我们想把资金收回自己的口袋,也是一样,封闭式也有时间限制,而开放式则可以随时去取回。...


在前文(第一章)中我有提到,我们想做好投资需要有相应的知识储备,今天我们来学习第二章:基金投资的相关知识。

我们想去投资基金,需要了解以下的知识。

一、 什么是基金

基金是一种投资工具

为什么叫做投资工具?可能大家还有这方面的疑惑,我讲一下我的理解:投资是一种行为,想要把行为转化为结果,就需要一个媒介或者借助一定的工具。而基金就可以是那种能够让行为(投资)转化为结果(赚钱或保值)的工具。

投资工具有哪些呢?常见的有银行存款(说到这个大家应该有所理解)、银行理财、保险、股票、基金、黄金、房地产等。还有不常见的,比如私募基金、信托、外汇、期货等。

经过这么一罗列,其实有些工具大家可能都有接触或听到过,特别像股票、房地产、黄金,这样大家对投资工具这个概念是否有所理解了。

基金,可以理解为:是指为某种目的而设立的具有一定数额的资金。我们现在学习的基金,是指汇集我们众多投资者的资金,然后委托基金公司和基金经理帮我们进行投资,从而达到我们想要资产保值增值的目的这样的一个工具。在这个过程中,为确保资金的安全,就交由银行来托管。

二、 基金的分类

上面解释了基金的含义,所以基金的分类至少可以从汇(募)集资金的方式、投资的方式和方向、投资的目的等几方面来分类。

汇集资金,可以分为限定时间和不限定时间。限定时间是指只能在一定的时间内可以投钱,这就是封闭式。不限定时间是指大家可以随时往里面投钱,这就是开放式。而当我们想把资金收回自己的口袋,也是一样,封闭式也有时间限制,而开放式则可以随时去取回。

根据募集资金(销售基金)的方式,可以分为公募基金私募基金;根据募集资金的场所,又可以分为场内基金和场外基金

投资的方式,可以是基金经理主动寻找投资标的,也可以是被动的去跟踪相应指数,这就是主动管理型被动管理型基金。

根据投资目的的不同,有的投资者要求风险低一点,有的要求回报高一点,有的想借助基金去投资黄金、房地产等,所以这就可以分为货币基金、债券基金、股票基金、特殊基金等类型。

三、 如何买卖基金

认识了基金之后,我们想要进行基金投资,这个行为需要怎么做呢?

首先,我们要清楚有哪些投资渠道。基金公司、证券公司、银行、第三方交易平台等

我们知道了投资渠道,如果想要在这些渠道上投资基金,还需要有账号,这个账号需要我们去申请,线下申请需要我们拿上手机、身份证、银行卡去对应网点办理。现在一般都可以线上办理,用手机下载一个app,然后按照开户流程操作即可。这个过程,需要进行风险测评,需要绑定银行卡等,大家不要担心,一一照做即可。

有了账号,就可以开始投资了。其实很多朋友都已进行过基金投资,你还别不信:余额宝、零钱通大家用过吧,其实这两种就是货币基金,我们的资金转进转出,其实就是买入卖出的过程。

在买卖基金的过程中,有一些基本常识大家需要了解。场内基金适时价格成交,而场外基金未知价格成交(即下单的时候价格是不确定的,只有在收市后才能确定当天的价格)。

场内基金是份额买、份额卖,而场外基金是金额买、份额卖

上面说的都是老基金的买,称之为申购。而新基金的买,称之为认购。

当我们买了基金后,如果达到了自己的目的,就想卖出收回资金,这时只需要卖出即可。输入想卖出的数量(份额),场内因是及时价成交,故需要输入价格,而场外则不需要。

这样就完成了一次基金的买卖,是不是很简单。

以上介绍了基金投资的部分相关知识,在基金投资过程中,会产生哪些费用、如何查询相关的基金信息呢,下一篇文章再给大家介绍。

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